【2020/8/30 運用報告書】長期休暇と首相の辞任

8月も早いもので終わってしまいました…(正確には1営業日残ってますが)連休があるとあっという間に一か月が過ぎさりますね。そして安倍首相の電撃辞任会見がありました。ちょっと想像もしてなかったので驚きと株式市場はこれを受けてかなりの下げ幅となりました。私がアベノミクスの恩恵を受けたという気はあまりありませんが株式市場の恩恵は多文にもれず授かったのでしょう。

持病がある中で本当にお疲れさまでしたという言葉しかないですね

投資状況

個別株
保有株式 保有株数 取得単価 現在単価 評価額 評価損益 評価損益%
フジ日本精糖 100 ¥462.00 ¥512.00 ¥51,200 ¥5,000 10.82%
オリックス 100 ¥1,538.00 ¥1,306.50 ¥130,650 ¥-23,150 -15.05%
DDホールディングス 100 ¥1,492.00 ¥799.00 ¥79,900 ¥-69,300 -46.45%
ブルドックソース 100 ¥1,128.00 ¥1,190.00 ¥119,000 ¥6,200 5.50%
コメダ 100 ¥2,064.00 ¥1,796.00 ¥179,600 ¥-26,800 -12.98%
TOKAI HD 100 ¥1,070.00 ¥1,020.00 ¥102,000 ¥-5,000 -4.67%
ヤマダ電機 100 ¥522.00 ¥561.00 ¥56,100 ¥3,900 7.47%
HERO 100 $25.71 $27.11 $2,711.00 $140.00 5.45%
買い付け余力 ¥81,144

先月との変更点ですと日本管財さんとさよならした事とHEROをその分買増した事でしょうか。あとは端株で持っていったカゴメさんは多分だけど単元にすることはないかなと思って売却しました。

含み損は先月と比べて減って含み益が出ていたものは伸びてるので何だかんだ8月は良かったのかなと思います。

iDeCo
運用商品名 基準価額 購入金額 口数 評価額 損益 評価損益%
emaxis全世界(除く日本) ¥11,932 ¥968,330 918,664 ¥1,096,150 ¥127,820 13.20%

いつの間にか10%の含み益を超えていて好調でした!ただ前もこのくらいの含み益の時に利益分を債券に回そうか悩んで回さなかったらコロナショックが来たので悩みます…長期的に成長していくなら債券に入れる必要もない気がしますがアセットアロケーションという考え方もまた大事ですよね。

つみたてNISA
運用商品名 基準価額 取得単価 口数 評価額 損益 評価損益%
emaxis全世界 ¥11,902 ¥10,966 238,725 ¥284,130 ¥22,345 8.54%

iDeCoほどではありませんがこちらも好調そうです。iDeCoと共に積み立て運用している資産は+になっていますし積み立てとインデックスの凄さが出てますね。

純金積み立て
商品 数量(g) 参考単価 現在値 評価額 評価損益 評価損益%
3.4118 ¥6,077 ¥6,643 ¥22,665 ¥1,931 9.31%

金の積み立ても地味にかなり利益出てるんですよね。少額積み立てなので額は大したことないですが含み益を見るのは嬉しいです。ただSBI証券さんの純金積み立て毎回ログインしないと見れなくて面倒なのでマネーフォワードに連携とか出来たらいいんですけどね…

まとめ

現在の投資資産合計額は 249万1,124円となり前月比+22万3,467円となりました。(ドル建て資産は106.45円の為替レートで計算してます)

惜しいところで250万円超えてなかったのは少し残念ですが来月には超えてくれる事を期待しようと思います!

先月と同じように積み立てしていただけなのに結構増えたのは衝撃ですね。寝ているだけでお金が増えていくというのはこういう事をいうのかもしれません(笑

これを言い始めたら天井のサインなのかもしれませんけどね

【2020/8/8 運用報告書】令和2年の資産推移

 半年が過ぎた段階でやろうと思っていたのですが忘れていたのでまとめておきます。

ちょっと長くなるので普段の報告とは別でやるほうが楽なような気もしますしね!笑

 

まずは現在の積み立て額の紹介からです。

iDeCo:23000円

つみたてNISA:17000円

じぶんの積立:5000円

純金積立:3000円

 現状はこのような積立設定になっていて合計金額ですと48,000円となります。じぶんの積立に関しては元本保証の積立で報告する意味がないので今までブログでは報告してませんでした。

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比率にするとこんな感じです。じぶんの積立は預金みたいなものですし比較的安全だと思ってる純金積立を合わせて毎月の積立額の17%くらいは自分では安全と思ってるものに積立をしていることになりますね。(ここでは金の価格変動は置いておきます)

逆にいえば83%がリスクの高いものへの積立ですが長期で見ればインデックス投資は基本的に負けないと思ってるし老後資金などを作り出す為にも元本保証などではなく投資というのは必要なのかなと思います。

ちなみにこの金額ですとつみたてNISAが満額になりませんがボーナス月から追加投資をする予定になってます。

 

それでは今年の推移を載せていきます

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タイミングがズレたので半年分ではなく7月末までの推移です。じぶんの積立も純金積立も年初に開始したので0からのスタートです。グラフで見ると3月にガツンと落ち込んでそこから戻してきてはいるのかなというところですね。実際iDeCoの含み益率は1月の頃と比べても遜色ないレベルになっています。個別株に関しては全然戻ってないどころか含み損が増えてるのを入金で誤魔化してるような感じなんですけどね(笑

 

ということでこちらが今の投資資産合計となっています。まだまだ個別株の比率が高いなと思っていてiDeCoとつみたてNISAの比率を上げてインデックス投資の割合を上げていきたいです。ただ最初に述べた通り毎月の積立で個別は買っていないのでそのうち個別割合は下がっていくと思います。

まだまだ投資は始めたばかりですしこれから数年、数十年とかけてゆっくりと大きく育ってほしいですね

【2020/8/1 運用報告書】ついにやってきた第二のビッグウェーブ

7月は本来ならオリンピックだったはずなのですがコロナ延期で何もないまま終わってしまいました。豪雨や長い梅雨もあり7月らしい7月という感じでもなかったですしね…また、コロナの第二波がついにやってきた感じですね。緊急事態宣言がもう一度出される未来もあるのかもしれませんがそうなった場合日本経済は本当にどうなってしまうのでしょう。一応減税の検討なんてニュースもありましたが減税本当にされるのかななんて思ってしまいますよね。

コロナと付き合うのは仕方ないですが経済が心配です

投資状況

個別株
保有株式 保有株数 取得単価 現在単価 評価額 評価損益 評価損益%
フジ日本精糖 100 ¥462.00 ¥510.00 ¥51,000 ¥4,800 10.39%
オリックス 100 ¥1,538.00 ¥1,136.00 ¥113,600 ¥-40,200 -26.14%
日本管財 100 ¥1,923.00 ¥1,940.00 ¥194,000 ¥1,700 0.88%
DDホールディングス 100 ¥1,492.00 ¥580.00 ¥58,000 ¥-91,200 -61.13%
ブルドックソース 100 ¥1,128.00 ¥1,148.00 ¥114,800 ¥2,000 1.77%
コメダ 100 ¥2,064.00 ¥1,666.00 ¥166,600 ¥-39,800 -19.28%
TOKAI HD 100 ¥1,070.00 ¥983.00 ¥98,300 ¥-8,700 -8.13%
カゴメ 1 ¥2,673.00 ¥3,205.00 ¥3,205 ¥532 19.90%
ヤマダ電機 100 ¥522.00 ¥457.00 ¥45,700 ¥-6,500 -12.45%
HERO 25 ¥23.81 ¥24.43 ¥611 ¥16 2.60%
買い付け余力 ¥110,836

先月と変わった所といえばヤマダ電機さんが100株となりついに単元となりました!優待が欲しくて買い始めたのですが早速含み損です(笑

他には私の愉快な仲間たちに新たに加わったHEROさんですね。こちらは海外ETFなので単位はドルなのですがゲームが好きでそういったものに投資できるものはないかなと調べていたら見つけたのでつい買っちゃいました。

globalxetfs.co.jp

 新たに仲間に加わった子もいますが全体としては凄く下げてます。大体月末にガツンと下がったのですが含み損がここまで広がってるの3月や4月レベルな気がしてます…

 iDeCo
運用商品名 基準価額 購入金額 口数 評価額 損益 評価損益%
emaxis全世界(除く日本) ¥11,055 ¥945,501 898,992 ¥993,836 ¥48,335 5.11%

今まで何故かiDeCoだけ画像を貼っていましたがこちらもエクセルからの表にします。

一時100万円を超えたのが嬉しくて記事にしましたが現在は100万円を下回ってしまいました。そういう時もあるとしか言えませんが何だかんだ5%も含み益が出てるのは積み立てって強いなと思います。老後の資産になるのであと30年くらいは運用を続ける事になりますがその時までどれくらい育つかが楽しみです。そもそも30年もブログで報告できるのかという方が問題としてありますけど(笑

つみたてNISA
運用商品名 基準価額 取得単価 口数 評価額 損益 評価損益%
emaxis全世界 ¥11,032 ¥10,892 212,097 ¥233,985 ¥2,969 1.29%

先月と比べて凄く増えてるのは今月がボーナス月で少しお金に余裕があったのでスポット買いしたからです。スポット買いした金額の方が元々の金額より多かったため含み益の数字は減りましたがそれでもプラスで推移してるのは助かります。こちらは毎日積み立てをしてますので毎日購入する楽しみがあるんですよね。毎日メールくるのはちょっと嫌でもありますけどね。

 純金積み立て
商品 数量(g) 参考単価 現在値 評価額 評価損益 評価損益%
2.996 ¥5,972 ¥6,707 ¥20,094 ¥2,202 12.31%

もうちょっとで3gだったんですけどね…惜しいところで3gに届きませんでした。グラム数だけでみたらそろそろ1/10オンス金貨くらいです。金価格の高騰はニュースにもなっていますがどんどん上がっていきますね。少額なのであんまり儲かってないですが含み益が10%超えてるのはやっててよかった純金積み立てです。

まとめ

現在の投資資産合計額は226万7,657円となり前月比+23万1,468円となりました。(ドル建て資産は証券会社に表記されてる為替レートで計算してます)

金額だけみたら凄く増えましたが殆ど入金です。一応インデックス資産は伸びているので安心感がありますが個別の優待株たちがどんどん下げてるんですよね。今までは損切りをするつもりはなかったのですがETFや投信に切り替えるのもありなのかなと思い始めています。

早くコロナが終息して気軽に外食などいけるようになり経済が復活してほしいです

個人型確定拠出年金(iDeCo)の資産額が100万円を突破しました!

毎月23,000円という小さいようで小さくないような掛け金を積み立てし続けてきた個人型確定拠出年金iDeCo)の資産額が遂に100万円を超えました!

一時的なことでしょうし嬉しかったので記念に記事にしようと思いこうしてブログを書いています。

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コツコツと続けてきてやっと大きなハードルを越えられたような気がします

 

 いつから始めていたのか

そもそも自分でもいつから始めていたのか思い出せなかったので手元の資料を漁ってみました。資料によると平成29年1月4日に資格を取得して掛け金は同年の2月27日から拠出されているみたいです。

 計算した所41か月もの間掛け金を拠出していて今までに積み立てた合計額は943,000円となったみたいです。

どのくらい利益が出ているのか

投信の含み益としては見えてるものが全てですが、スイッチング等でどれくらいの利益になってるのかがわからないので計算してみることにしました。

一度オリジナルプランからセレクトプランに移してるので少し面倒なんですよね・・・

計算した所現在の資産である1,002,001円から加入時の2,829円と毎月の171円を41か月分で計9840円を引いて933,160円が元の金額で含み益を兼ねての利益が68,841円となりました。改めて計算してみて意外だったのは手数料で1万円も払っていたという事実ですね(笑

 まとめ

毎月全世界株一本でコツコツと積み立て続けて早3年半というところですがやっと100万円という大きな区切りを超えらました!第一のハードルでiDeCoを始め、第二のハードルがオリジナルからセレクトへのプラン変更で第三のハードルが今回の100万円という区切りだったのかなと思います。

まず100万というハードルを越えたので次は200万、更に500万と次々と乗り越えていきたいなと思います!

【うさぎ日記】うさぎと夏と熱中症

かなり久しぶりのうさぎ日記となります。あまりネタというネタもなく私生活が少し忙しかった事で中々写真撮る暇も無かったという言い訳だけしておきますね。

日記として書いていなかった間もしずくは元気に育ってくれていて特に問題もなく毎日を過ごしていたのですが…タイトルにもある通り少し前に熱中症の様な症状にかかったので記録として記事に残しておきます。

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ただ今は元気に過ごしてくれてるのですぐ治ってくれて本当に良かったです

起きた症状

 いつも朝と晩に餌を与えてるのですがその日は晩にあげたご飯が朝になっても残っていました。いつもなら空になっていて朝ごはんを催促されるので不思議でしたが全く食べていないわけでもなかったので野菜など好物も一緒にあげて様子見をしました。

その時は気付きませんでしたがこれが多分熱中症だったのかもしれません…

原因と対策

いつもエアコンを付けてうさぎが快適に過ごせるように気を付けてはいましたが夜はまだ良いかなとエアコン切った事が原因だったのかもしれません。一応対応策としてケージ付近に温度計を置いてより温度には気を付けるようにはしました。

まとめ

うさぎは食事をしないとかなり体調的にまずいというのが知識としてあったので凄く心配しましたが、エアコン付けっぱなしで涼しくしておいてあげたら体調が戻ってくれたみたいで一安心でした。

夏本番になる前でしたので油断もあったのでもっと気を付けるべきでした。

 

 

【2020/6/30 運用報告書】コロナ第二波とバブルの崩壊?

6月も終わり今年も半分が過ぎ去りました。半分終わったのに今年の記憶がほぼコロナで埋め尽くされてるのはそれだけインパクトの強い出来事なんでしょうね(現在も猛威を振るってますし)

株式市場は順調に上げて来てはいますがコロナ第二波警戒等で少し下落気味でしょうか?今年どころかこれから先もコロナはどうなるか全くわからないですしワクチン等ができるまでは同じような事を繰り返す日々になるような気がします…

配当や優待などが貰えたので月としては嬉しい月でした(笑

投資状況

個別株
保有株式 保有株数 取得単価 現在単価 評価額 評価損益
フジ日本精糖 100 ¥462.00 ¥522.00 ¥52,200 ¥6,000
オリックス 100 ¥1,538.00 ¥1,328.00 ¥132,800 ¥-21,000
日本管財 100 ¥1,923.00 ¥1,973.00 ¥197,300 ¥5,000
DDホールディングス 100 ¥1,492.00 ¥915.00 ¥91,500 ¥-57,700
ブルドックソース 100 ¥1,128.00 ¥1,150.00 ¥115,000 ¥2,200
コメダ 100 ¥2,064.00 ¥1,829.00 ¥182,900 ¥-23,500
TOKAI HD 100 ¥1,070.00 ¥994.00 ¥99,400 ¥-7,600
カゴメ 1 ¥2,673.00 ¥3,225.00 ¥3,225 ¥552
ヤマダ電機 55 ¥529.00 ¥535.00 ¥29,425 ¥330
買い付け余力 ¥135,612

持ち株さんとしてはDCMさんとバイバイしましてヤマダ電機さんを今月頂いた配当やポイントで買い増しました!ヤマダ電機さんは単元まで半分を切りましたが配当シーズンも終わりポイントも使い果たしてしまったので9月の権利までに単元にはならない気がします…

そして今まで書いてなかったのですが買い付け余力の項目も付けたしました!つみたてNISAの分と金投資の分しか入金しないので書く必要なかったのですが今回のように銘柄さんとお別れして買わない場合投資資金として計上してる分がおかしくなりますもんね(笑

ちなみにDCMさんは月末の決算を受けて凄く伸びていて%でいうと17%くらいのプラスだったみたいです

iDeCo

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含み損が解消されて含み益になったのは喜ばしいです。こちらは殆どログインもしないですし口座からお金だけが引かれてほったらかしに近い口座ですが私が歳を取り年金を貰う頃はどうなってるのか楽しみですね。このコロナショックでさえ乗り越えてくれてるのだから放っておけば成長し続けてくれるのでしょうか…

つみたてNISA
運用商品名 基準価額 取得単価 口数 評価額 損益 評価損益%
emaxis全世界 ¥10,549 ¥10,299 54,573 ¥57,569 ¥1,364 2.43%

毎日積み立ての効果が出てるのかはわかりませんがiDeCoとは違い常にプラスの成績を叩き出しています。口数も順調に増えているのが損益よりも嬉しいポイントですね!今は余裕がなくて積立額も多くないのですが、これから先もう少し増やしたいなと思ってます。

純金積み立て
商品 数量(g) 参考単価 現在値 評価額 評価損益
2.5319 ¥5,889 ¥6,134 ¥15,530.67 ¥620

こちらは癒しの純金積み立てです。いつもマイナスにならず常にプラスになっていますし最近では金投資が注目されてきているようで一足先に目を付けたのは良かったのかなと自画自賛してます!笑

 今はまだというか積み立て額的に現物にするような金額になるのはかなり先だと思いますがまずは1オンス金貨を目指そうかなと思っています。

まとめ

現在の投資資産合計額は203万6,189円となり前月比+7万7,118円となりました。やっと200万円を回復したのですが1月の段階では200万を超えていましたしそれから現在も入金は続けているので戻ったとは言い難いですね…単に難平し続けただけなのでこれから先に期待というところでしょうか?

将来的に最高値を越した時が報われる時なんだと思います

【2020/5/31 運用報告書】緊急事態宣言の解除とバブル相場の始まり?

5月の相場も終わりましたが今月の値動きは凄く激しいものだった気がしています。いつの間にか上げに上げて日経平均は2万2千円が見えてますしコロナで暴落しましたがもうすぐ元通りくらい株価は回復してます。私の保有株さんたちも上昇の波に乗れたようで含み損がかなり減った事は良かったと思います。

今月は2月権利銘柄の配当や優待が貰えた事も嬉しかったです

投資状況

 個別株
保有株式 保有株数 取得単価 現在単価 評価額 評価損益 評価損益%
フジ日本精糖 100 ¥462.00 ¥513.00 ¥51,300 ¥5,100 11.04%
オリックス 100 ¥1,538.00 ¥1,429.00 ¥142,900 ¥-10,900 -7.09%
日本管財 100 ¥1,923.00 ¥1,855.00 ¥185,500 ¥-6,800 -3.54%
DCM 100 ¥1,068.00 ¥1,120.00 ¥112,000 ¥5,200 4.87%
DDホールディングス 100 ¥1,492.00 ¥1,035.00 ¥103,500 ¥-45,700 -30.63%
ブルドックソース 100 ¥1,128.00 ¥1,126.00 ¥112,600 ¥-200 -0.18%
コメダ 100 ¥2,064.00 ¥1,865.00 ¥186,500 ¥-19,900 -9.64%
TOKAI HD 100 ¥1,070.00 ¥1,006.00 ¥100,600 ¥-6,400 -5.98%
カゴメ 1 ¥2,673.00 ¥3,035.00 ¥3,035 ¥362 13.54%
ヤマダ電機 22 ¥514.00 ¥524.00 ¥11,528 ¥220 1.95%

先月と比べてかなり伸びていて含み損も大分解消されました。増えたのはヤマダ電機さんが12株分ですね。コメダさんやDCMさん等から頂いた配当を使って購入したのですが来月はポイントも貯まってきたのでポイント投資もやってみようかなと思っています。

ただ含み損が解消されるのはまだまだ先の事となりそうです…

iDeCo

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ほぼ含み損がなくなりこのままいったら含み益に転じる勢いです!今更ですがiDeCoの資産画面で口数等がわかるのは当然として平均取得単価がわからないのはなぜなんでしょうね。今いくらで取得してるのかどこかに書いてるのかもしれないけどわからないのはもやっとしますね(笑

つみたてNISA
運用商品名 基準価額 取得単価 口数 評価額 損益 評価損益%
emaxis全世界 ¥10,431 ¥10,207 45,802 ¥47,776 ¥1,026 2.19%

iDeCoとは変わってプラ転していていつの間にか含み益です!月に一度購入するのと毎日積立の違いなのですが下落時には結構差が出るのでしょうか?

どちらにせよ含み益は含み損を見るよりは嬉しいと思います。含み損はそれはそれで安く買えてて嬉しい面もあるんですけどね(笑

純金積み立て
商品 数量(g) 参考単価 現在値 評価額 評価損益
2.0435 ¥5,838 ¥5,991 ¥12,242.61 ¥313

私の癒しの純金積み立てです。やっと2gを超えましたがまだ金貨で考えたら1/10オンス金貨も買えないんですよね…何年かかるかはわかりませんが一定額は保有し続けたいと考えているのでこのままずっと売らずに保有していようと思います。そもそも短期で売り抜けるなら純金積み立ては手数料的に良いとは言えませんしね

まとめ

現在の投資資産合計額は195万9,071円となり前月比+16万8,492円となりました。多少追加投資されてるとはいえ入れた金額よりも多くプラスとなってるのは嬉しいです!もう少しでまた200万円を越せるのでそれを目標にしていきたいですね。

安く買えるステージは終わったのかもと思うと少し寂しいですが含み益はそれはそれで嬉しいのでどちらでも嬉しい事がわかったコロナ相場でした