早いもので今年も終わりです。体感してる時は長い一年だったのですが振り返るとあっという間に終わってしまって毎年感じる事ですが人の感覚っていうのは不思議ですね…
今年の投資の内容はどうだったのかと言えば終わってみたら良い相場で私も含み益が増えていていい感じに資産増ができたと思います。新NISAも出る事ですし来年以降もこの調子で行ってほしいですがどうなるかは神のみぞ知るって事ですよね。
仮に下がったとしても続けていればいつかは報われそうなので退場せずに続けていければいいかなとは思ってます。
投資状況
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特定口座
| 保有株式 | 保有株数 | 取得単価 | 現在単価 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益％ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| オリックス | 100 | 1,538 | 2,656.0 | 265,600 | ¥111,800 | 72.69% |
| 買い付け余力 | 860,878 | |||||
いつも変化のない特定口座の内容ですが今回は新NISAが始まるという事で先進国債券を売却してます。理由としては特定口座で持つよりも新NISAで買いなおした方がこれから先を考えれば得できそうという単純な物ですし債券の必要性をここ数年で全く感じなかったのでいい機会だから別な何かにしてもいいかなと一旦現金にしようと思ったからです。
つみたてNISA
| 商品名 | 基準価額 | 取得単価 | 口数 | 評価額 | 損益 | 評価損益％ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Slim全世界 | ¥20,899 | ¥14,738 | 1,093,561 | ¥2,285,433 | ¥673,743 | 41.80% |
ここも特に変化はありませんがもうこの項目というかつみたてNISAの口数が増える事はないんだなと思うと少し寂しい感じがしますね…ただたった４年で70万弱も利益が出てるのは本当にいい時期に始められたのかなとも思ってます。後悔があるとすれば制度開始から出来たはずなのにやらなかったことですね…
iDeCo
| 商品名 | 基準価額 | 購入金額 | 口数 | 評価額 | 損益 | 評価損益％ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Slim全世界（除く日本） | ¥21,084 | ¥1,881,490 | 1,484,646 | ¥3,130,228 | ¥1,248,738 | 66.37% |
純金積み立て
| 商品 | 数量（ｇ） | 取得単価 | 現在値 | 評価額 | 評価損益 | 評価損益％ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 金 | 25.0005 | ¥7,361 | ¥9,370 | ¥234,255 | ¥50,226 | 27.29% |
金は最近好調だったのですが今月は円高の影響もあったのか久しぶりに資産減となってました。コツコツと買い続けてる枠ですがまだまだ評価額が低いしグラムで考えても25は多いのか少ないのかって感じですね…SBIで積立ているのですが現物引換できるのが現実的じゃない額なので将来的にそこを改善してほしいなとは思ってます。
保険
| 商品名 | 金額 |
|---|---|
| じぶんの積立 | ¥235,000 |
じぶんの積立はただ5000円引かれて貯金してるような感覚なのですが早いもので保険の払い込みがあと1年で終わってしまいます。やる前は5年って長いよね…と思っていたのですがこれもあと1年で終了です。払込期間が終了したらまた一口か二口契約しようとは思ってます。
まとめ
年間の推移はこういった感じで1年というスパンで見ると増えてるけどグラフにすると大した事がないようなそんな気がします。実際金額でいうと結構増えてると実感してますし気のせいだとは思うのですが…現状の配分は株式が8割に現金と金（gold）で2割なのでわりと攻めた資産配分なのかなとも思いますがこれからも株式は8割くらいでいいのかな…ただ株式が伸びてくるとiDeCoやつみたてNISAの株式をリバランスすることになりそうなのでその辺どうしようというのは今から考えています。
こちらが私が記録を付け始めてからの推移ですがこうしてみると4年間ずっとボーナスステージだったので全力で投資が正解だったのかな。多分もっとお金入れてれば１０００万も超えてた気がしますし。ただそこは現金も残しておかないと色々困りそうというのもあり結局これからも投資資産外として保有してるお金とかは入れられない気がします。
最後になりますが現在の投資資産合計額は701万1,394円となり前月比+10万8,495円となりました
